В соцсетях всё чаще появляются объявления с предложениями «работы онлайн-кассиром» с ежедневными выплатами. В них обещают оставить себе 20 тысяч тенге из 200 тысяч или заработать 200 тысяч за 10 транзакций в день.
Человек, который соглашается на такое предложение, передаёт данные своей карты, счёта, электронного кошелька или ИИН. Он становится посредником в хищении денег, сам того не подозревая.
Признаки вовлечения в схему
Отсутствие трудового договора, требование срочно приступить к работе, просьбы сообщить коды из СМС, логины и пароли от банковских приложений, а также оформить новые карты и передать их третьим лицам — основные признаки дропперства.
Как банки выявляют такие операции
Банки обращают внимание на однотипные переводы одинаковых сумм, короткие промежутки между транзакциями, цепочки переводов разным получателям и связь со счетами. При обнаружении таких операций счета блокируют, обслуживание приостанавливают и запрашивают пояснения.
Информацию передают в правоохранительные органы. Суды взыскивают с дропперов полные суммы обналиченных средств как неосновательное обогащение. Банки могут отказать в открытии новых счетов и заблокировать доступ ко всем сервисам.
Ранее в Западно-Казахстанской области ликвидировали сеть дропперов. По стране заблокировали более 222 тысяч таких счетов на 2,6 млрд тенге.